客户案例丨宁波银行：重构反欺诈平台 交出银行业反电诈“高分答卷”

　　

　　宁波银行是全国20家系统重要性银行之一★◆★■■，在全国各地设有16家分行★★■◆，开设4家子

　　原文标题◆■★◆★：客户案例丨宁波银行：重构反欺诈平台 交出银行业反电诈“高分答卷■■”

　　架构的新型反欺诈平台，能够通过接入风控引擎持续提升对金融欺诈的监测能力，不但快速提升了银行的反诈水平■■★■◆，还为平台的后续升级打好了基础★■，为银行的数字化转型提供了有力保障。

　　软件开发中心主办、《中国金融电脑》杂志社承办、中软国际协办的 “金融科技效能提升大会◆★◆★”在珠海横琴新区盛大开幕 。大会汇聚了中国

　　，全行员工2★★■.7万人。截至2023年6月末◆◆◆★◆，宁波银行总资产2.6万亿，存款1★■.55万亿，贷款1■★★◆◆◆.17万亿，经营业绩在同类银行中稳居前列。在英国《银行家》杂志“2023年度全球银行1000强”

　　随着反电信网络诈骗工作的重要性不断提升★◆◆■，反欺诈平台在银行风控体系中的重要性日益提高★◆。作为银行的核心风控系统之一，反欺诈平台的稳定性、风控策略的延续性必须得到保障★★◆◆★◆。宁波银行的此次改造，实现了反欺诈平台的平滑升级，不但提升系统的响应速度，强化了对新型交易欺诈的监测能力，还为后续的反欺诈平台的持续升级奠定了基础◆■◆，获得了监管部门的高度好评，对银行、金融机构的反欺诈平台的建设◆★◆、升级有着重要的参考价值■■★◆。

　　金融惩戒责任？ /

　　风险的自动化实时甄别、预警和处置，为行方提供场景化的全流程业务安全防护。

　　由芯盾时代智能风控网关统一提供多引擎联动服务和综合评分服务。通过网关服务编排功能，实现多渠道、多场景中风控请求的统一路由转发；网关按照预设的风控策略，对不同风控引擎的结果进行综合评分，实现多风控引擎的灵活整合。

　　中心精准防控高风险事件 /

　　★■◆★◆★，实现了风控请求的自动化流量转发，充分发挥芯盾时代智能风控决策平台（IRD）对复杂交易场景的风险监测能力，彻底解决了原有风控引擎检出能力不足导致的高延时问题。网关的

　　：减损百万，投诉量降六成 /

　　诈骗法》明确了金融机构在反电信网络诈骗工作中的主体责任◆★，对金融机构的反欺诈体系建设提出了更高的要求。随着数字化金融业务规模的不断扩大，金融机构的反欺诈平台建设面临着三重挑战：第一■★，要持续升级反欺诈平台的监测能力，在海量交易数据中实时识别★■★■◆、阻断新型骗局；第二，要保证平台的性能，减少交易延时◆◆，避免影响业务运行；第三◆◆■★■◆，平台要具备强扩展性，实现平滑升级★◆■◆★，避免因平台升级对业务系统造成影响。面对这三重挑战，宁波银行选择与芯盾时代携手，重构反欺诈平台，交出了银行业反电诈高分答卷。

　　：建设全渠道账户风险监测系统 筑牢业务安全防线 /

　　层面，提升对风险交易的事后风控监测能力，高效完成对风险交易的追溯和补查，实现对风险交易的闭环管理。

　　原文标题：客户案例丨宁波银行：重构反欺诈平台 交出银行业反电诈“高分答卷”

　　IRD提供新的风控引擎，帮助宁波银行提升对复杂交易场景的风险监测能力★■◆◆。借助IRD的准实时交易

　　为了一次性解决以上问题■■★◆，宁波银行需要升级反欺诈平台，在平台架构、监测能力、风控流程三个层面对平台进行改造■■★◆★◆：

　　能力，金融机构需要让风控能力覆盖全渠道、全场景，对每一个账户★★■◆★■、每一笔交易实施全流程风险监测★◆。 作为广东地区规模最大的法人城商行，广州

　　◆■★★■，帮助宁波银行升级了反欺诈平台的架构，引入了新的智能风控引擎■◆◆★★，完善了风控流程。方案功能与设计如下：

　　各场景电气火灾事故频发而创新的一套电气火灾预警和预防管理系统，该系统是基于移动互联网、云计算技术

　　文章出处：【微信号■◆■：trusfort，微信公众号■◆★：芯盾时代】欢迎添加关注！文章转载请注明出处。

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　　，建立基于账户全生命周期管理的“事前预警◆★★、事中控制★◆★■★■、事后监测■■★■■”的全方位动态风险监测系统■★◆★，

　　宁波银行作为同类银行中的数字化转型典范，率先建设了反欺诈平台。但随着数字化金融业务规模的持续扩大、黑灰产电信网络诈骗手段的持续升级，反欺诈平台的性能暴露出了问题。

　　资源投入，全面深化科技与业务融合，构建了相对完善的风控体系★★◆★，建设了反欺诈平台，有力保障了自身金融业务的安全。

　　”的新架构，通过高性能中台提升平台整体性能◆★★，通过引入多风控引擎提升对风险交易的监测能力；

　　近期，捷科凭借多年来在金融科技领域的服务经验，以及在技术创新★★、产品开发、运维管理等领域的综合实力■◆，从众多厂商中脱颖而出，成功中标某大型国有

　　的反欺诈体系★◆■★，在反欺诈工作中取得了显著效果，获得了监管机构的高度认可。

　　15个月以来，共计识别到500余次声纹不一致的情况，通过进一步核实发现了超过170名风

　　自助终端打造的高性能解决方案 /

　　芯盾时代智能风控决策平台（IRD）内置了准实时风控引擎，为宁波银行提供高效的风险交易事后分析，对风险交易进行兜底监测■★★★■，降低反欺诈工作的人工参与度，实现对风险交易的闭环管理。芯盾时代IRD的风险大盘、名单管理等功能★★■■■，能够帮助风控人员掌握全局风险态势、提升工作效率，更好的推进反诈工作。

　　、金融机构，它们都想薅上一薅★■■◆★。 面对无孔不入、花样百出的诈骗分子，消费者★■■、

　　IT解决方案市场份额分析报告》■■■◆，软通动力信息技术（集团）股份有限公司凭借自身卓越的技术实力和创新能力，连续两年保持中国

　　违法犯罪活动惩戒中的职责、措施和程序做出了明确规定★★◆■◆★。金融机构需要认真领会《办法》精神、落实相关要求，切实做

　　首先，宁波银行原有的反欺诈平台稳定性不佳■◆，容易出现交易风险判断超时、交易漏判。虽然建立了对应的处理机制★◆■■，保障交易业务按时完成，但交易风险监测仍旧受到影响◆★■◆★◆。其次，反欺诈平台出现超时、漏判后，高度依赖人工对风险交易进行追溯和补查，推高人工审核的工作量◆■★★■■，影响了风控效率。